Находили на платформе Yad2 объявления о продаже на большие суммы.
Полицейское обвинение передало в суд материалы на трех арабов из Яффо, обвиняемых в мошенничестве. Афера производилась через платежный сервис "Бит", принадлежащий банку "Апоалим".
Подозреваемые, которым инкриминируется порядка 190 эпизодов, находили на платформе Yad2 (торговля "секонд-хендом") объявления о продаже на большие суммы. С продавцом связывались через "Вотсапп" со специально созданных "левых" аккаунтов. Потенциальный покупатель представлялся типичным "еврейско-израильским" именем и говорил, что заинтересован в покупке, но сейчас не может перевести всю сумму, поскольку находится за границей. Но заинтересован "зарезервировать" покупку и пока может внести задаток через "Бит".
Обычно аферисты предлагали задаток в 7000 шекелей – максимальная суточная сумма, которую можно переводить через этот сервис.
В реальности мнимые покупатели использовали сходство интерфейса при одобрении запросов на получение и на перевод денег, устраивая так, что со счета жертвы, наоборот, списывалась максимально возможная сумма.
Запрос поступал прямо во время разговора по "Вотсаппу", и собеседник настаивал на том, что это он переводит задаток и продавцу надо нажать кнопку.
Одна пенсионерка, продававшая китайский мебельный гарнитур в прошлом октябре, рассказала, что ей позвонил мужчина, представившийся Рони Коэном. Он сказал, что прямо сейчас переведет по "Биту" 7000 шекелей в знак готовности выплатить всю сумму, когда вернется из заграничной поездки.
У женщины действительно высветился запрос, на котором было написано, что поступил запрос на одобрение "перевода по задолженности абоненту Матану Дабаху". Она спросила, почему имя не то и формулировка какая-то не такая. Мужчина сказал: "Это аккаунт брата, это я перевожу тебе деньги, давай нажимай, все в порядке, а не то время запроса истечет". Женщина, у которой возникли сомнения, все же нажала кнопку "разрешить" под влиянием уверенного голоса собеседника.
Тут же на экране появилась надпись: "Перевод 7000 шекелей Матану Дабаху завершен", и пенсионерка поняла, что сомнения были не напрасны – ее попросту надули.
До этого она не слишком пользовалась "Битом" и вообще не знала, что существует такая вещь, как сторонний запрос на выплату, не инициированный самим пользователем. А экран, на котором появился запрос, был мало отличим от экрана, на котором осуществляется прием денег по запросу от переводящего.
Женщина тут же позвонила в "Бит" и стала требовать отмены только что сделанного перевода. Но ей твердо сказали, что эта моментальные платежи через этот сервис отмене не подлежат.
Тогда она стала звонить в "Визу-каль", но и в кредитной компании ей сказали, что отмена сделки невозможна.
Пострадавшая подавала заявление и в полицию. Она рассказала на радиостанции "103 FM", что через два дня дело закрыли за невозможностью установить личность подозреваемого.
Однако после того, как это дело попало в прессу, а число жалоб на аферистов стало измеряться десятками, в полиции все же зашевелились и начали принимать меры к розыску.
Оказалось, что мошенники и правда действовали через третьих лиц, поскольку создавать поддельные аккаунты в "Бите", в отличие от "Вотсаппа", крайне сложно. Для получения денег требовались реальные люди.
Аферисты давали объявления о "нехлопотной и прибыльной работе из дома". Тем, кто обращался, они предлагали "отмывать" платежи – как, например, упомянутому Матану Дабаху. "Отмывальщик" оставлял себе пятую часть переведенной ему суммы, а остальное отправлял дальше – уже не через "Бит", а более анонимными способами.
Преступники понимали, что полиция рано или поздно выйдет на тех, кому переводились деньги, и попытались обезопасить себя, не оставляя посредникам практически никаких концов, но у них ничего не вышло.
В отделе по расследованию киберпреступлений все же сумели установить личности конечных получателей денег – они же те, кто звонил продавцам по "Вотсаппу", предлагая задаток и убеждая нажать на кнопку. Сегодня материалы дела на трех обвиняемых переданы в суд.
Отметим, что в банке "Апоалим", который владеет сервисом "Бит", по итогам этих случаев сменили интерфейс так, что экран получения денег теперь разительно отличается от экрана их отправления, и клиент точно видит, какую операцию он сейчас совершает.
комментарии