"Хотела бы, чтобы каждый день было 7 октября": под видом помощи Газе собирали деньги для ХАМАСа

Международные сайты благотворительных сборов, созданные для помощи нуждающимся, превратились в потенциальный канал финансирования террористических организаций. По данным американских следователей, в нескольких расследуемых в США делах пожертвования, которые собирали под видом гуманитарной помощи жителям Сектора Газа, направлялись ХАМАСу и "Исламскому джихаду". Для этого использовались популярные краудфандинговые платформы, платежные сервисы, криптовалютные биржи и электронные кошельки.

Расследование израильского издания "Шомрим" показывает, насколько сложно отследить движение таких средств. Организаторы сборов могут находиться в США или Европе, жертвователи - в десятках других стран, а деньги проходят через несколько финансовых посредников, каждый из которых располагает лишь частью информации о конечном получателе.

В результате средства, которые первоначально поступали на вполне обычные благотворительные кампании, могли оказываться в распоряжении структур, связанных с террористическими организациями. По меньшей мере три федеральных дела в США демонстрируют, как работала подобная схема. При этом речь идет об обвинениях прокуратуры: окончательная виновность фигурантов должна быть установлена судом.

"Хотела бы, чтобы каждый день было 7 октября": американка переводила деньги боевику "Исламского джихада"

Одним из наиболее показательных эпизодов стало дело 37-летней Кэтрин Уошберн из штата Нью-Йорк, которую американские власти задержали в июне 2026 года. По версии следствия, она участвовала в сборе пожертвований для мужчины, находившегося в Секторе Газа и называвшего себя участником палестинского "Исламского джихада".

В феврале 2025 года Уошберн написала ему: "Хотела бы, чтобы каждый день было 7 октября". Переписка, полученная ФБР после оформления судебных разрешений на доступ к ее личному аккаунту iCloud, по утверждению следователей, содержала не только одобрительные высказывания о нападениях на Израиль, но и обсуждения оружия, боеприпасов и деятельности вооруженных формирований.

С ноября 2024 года женщина, как утверждается в материалах дела, помогала собирать деньги для этого человека под видом гуманитарной помощи. Переводы продолжались даже после того, как он, согласно материалам следствия, открыто сообщил ей о своей принадлежности к "Исламскому джихаду" и участии в нападениях на Израиль.

В общей сложности Уошберн совершила около 80 переводов криптовалюты на сумму 30 116 долларов в стейблкоинах USDC. Получателем был цифровой кошелек, которым пользовался предполагаемый боевик. Американская прокуратура предъявила женщине обвинение в попытке предоставить материальную поддержку иностранной террористической организации. Максимальное наказание по этой статье предусматривает до 20 лет лишения свободы.

Центральной площадкой для сбора пожертвований, согласно расследованию "Шомрим", стал австралийский сайт Chuffed, специализирующийся на финансировании общественных и благотворительных проектов.

Именно этот случай привлек внимание журналистов к более широкой проблеме: законодательство многих стран не устанавливает для краудфандинговых платформ таких же требований по противодействию отмыванию денег, какие действуют для банков и других финансовых организаций.

Как деньги исчезали между благотворительной платформой и криптокошельком

Особую ценность расследованию придает анализ движения криптовалюты. Исследователи "Шомрим" изучили судебные документы, открытые записи блокчейна и публикации организаторов сборов в социальных сетях.

Согласно их анализу, криптовалютный кошелек, использовавшийся Уошберн для переводов, получил около 49 тысяч долларов от Coinbase в период с сентября 2025-го по май 2026 года. Это почти на 20 тысяч долларов больше суммы переводов, указанных в обвинительных материалах против американки.

Журналисты также установили, что им удалось обнаружить 79 из 80 переводов, поступивших на определенный адрес криптовалютной биржи Bybit. Эта площадка не имеет разрешения на работу в США. При этом движение средств, согласно анализу "Шомрим", продолжалось и спустя несколько месяцев после того, как ФБР получило доступ к аккаунту Уошберн в iCloud и провело необходимые следственные действия.

Авторы расследования обнаружили совпадения между суммами, поступавшими на благотворительный проект, и переводами, которые, согласно материалам обвинения, осуществляла Уошберн. Однако здесь есть существенное ограничение: публичный блокчейн позволяет проследить движение криптовалюты между адресами, но не всегда дает возможность достоверно установить личность отправителя и конечного владельца каждого кошелька.

Поэтому обнаруженные совпадения сами по себе не доказывают происхождение каждого доллара. Тем не менее они помогают следователям и журналистам восстановить финансовую цепочку, которую обычные банковские документы не всегда позволяют увидеть целиком.

Сеть ХАМАСа в США, Франции и Секторе Газа: сборы на 1,75 миллиона долларов

Другой эпизод связан с Салимом Альзаком, которого американская прокуратура считает участником международной финансовой сети ХАМАСа. Обвинительное заключение по этому делу было обнародовано 2 октября 2026 года.

По версии следствия, Альзак, проживавший в секторе Газа, занимал должность в медиаструктуре военного крыла ХАМАСа и с января 2020 года организовал международную систему сбора пожертвований. Кампании распространялись через социальные сети и представлялись как помощь жителям Газы - в частности, для покупки продуктов, обеспечения людей предметами первой необходимости и подготовки к зиме.

За несколько лет, утверждает американская прокуратура, через такие сборы удалось привлечь более 1,7 миллиона долларов. В организации кампаний и переводе денег участвовали сообщники, в том числе находившиеся во Франции. По данным расследования "Шомрим", около 600 тысяч долларов поступили от американских жертвователей.

Схема была рассчитана на использование обычных финансовых инструментов. В частности, Альзак и его сообщники первоначально пользовались PayPal. Когда сервис стал ограничивать операции, связанные с санкционными рисками, организатор, как утверждает следствие, предложил перейти к другим способам перевода денег.

В материалах дела описываются переводы через Western Union, использование посредников и разных имен получателей. По версии обвинения, такая тактика должна была затруднить обнаружение повторяющихся денежных переводов в Газу и избежать блокировки счетов.

2 октября американские власти сообщили о предъявлении Альзаку обвинений, а также о задержании нескольких предполагаемых участников сети в США и Франции. Среди них - три его сообщника, задержанные французскими спецслужбами в ходе согласованной операции.

Американские следователи утверждают, что собранные под видом гуманитарных пожертвований деньги направлялись ХАМАСу. Сам Альзак обвиняется в сговоре с целью оказания материальной поддержки террористической организации, нарушении санкционного законодательства и отмывании денег. По соответствующим статьям ему может грозить до 20 лет лишения свободы. Все эти утверждения пока остаются обвинениями, а не вступившими в силу судебными выводами.

Еще один случай: 600 тысяч долларов через благотворительную организацию в Сан-Диего

В июне 2026 года американское Министерство юстиции сообщило о задержании 38-летнего Реды Мазена Риды Сабасси из Сан-Диего. Он руководил организацией Ikram - The Arab Charity Foundation Inc., через которую, по версии следствия, собирал пожертвования на помощь жителям Сектора Газа.

В период с декабря 2023-го по февраль 2024 года Сабасси, согласно материалам уголовного дела, привлек около 600 тысяч долларов. Из этой суммы примерно 116 тысяч долларов он перевел человеку, которого следствие считает участником ХАМАСа.

Еще около 382 тысяч долларов, как утверждает прокуратура, Сабасси пытался конвертировать в криптовалюту, чтобы затем направить их ХАМАСу через структуру Gaza Now, занимавшуюся сбором средств для организации. Часть оставшихся денег, по версии обвинения, он использовал на личные нужды.

Особое внимание следователи обратили на переписку Сабасси с сообщником. По данным Министерства юстиции, они даже обсуждали возможность назвать благотворительную кампанию именем бригад "Изз ад-Дин аль-Кассам" - военного крыла ХАМАСа, но в итоге решили использовать название организации Ikram.

Американские власти также утверждают, что Сабасси сотрудничал с Gaza Now и другими посредниками, участвовавшими в сборе и переводе средств. В марте 2024 года Министерство финансов США внесло Gaza Now и двух связанных с ней лиц в санкционный список, обозначив их как участников финансовой деятельности в интересах ХАМАСа.

Сабасси предъявлены обвинения в поддержке террористической организации, нарушении санкционного законодательства, мошенничестве с использованием электронных средств связи, отмывании денег и предоставлении ложных сведений. По некоторым из этих обвинений предусмотрено наказание до 20 лет заключения. Как и в остальных случаях, его вина должна быть доказана в суде.

Почему благотворительные платформы оказываются удобным инструментом

Краудфандинговые сайты позволяют практически любому человеку создать страницу сбора пожертвований, рассказать историю нуждающихся и обратиться к международной аудитории. Для этого не обязательно иметь крупную благотворительную организацию, офис или сложную финансовую инфраструктуру.

Именно доступность таких сервисов делает их привлекательными не только для добросовестных сборщиков средств, но и для тех, кто пытается скрыть истинное назначение пожертвований.

В традиционной банковской системе действуют процедуры идентификации клиентов, проверки происхождения средств и выявления подозрительных операций. Банки и другие регулируемые финансовые организации обязаны сообщать о некоторых операциях соответствующим государственным органам.

С краудфандинговыми платформами ситуация сложнее. Они могут утверждать, что не являются финансовыми учреждениями, а лишь предоставляют техническую площадку для взаимодействия жертвователей и организаторов кампаний. Непосредственно платежи при этом обрабатывают сторонние компании - например, Stripe или PayPal.

В результате возникает цепочка из нескольких участников. Платформа знает, кто создал сбор и какие пожертвования поступили. Платежный сервис обрабатывает операции по карте. Банк обслуживает счет получателя. Криптовалютная биржа может видеть последующий обмен и движение цифровых активов. Но ни один участник этой цепочки не обязательно располагает полной информацией о конечном назначении денег.

Ханс-Якоб Шиндлер, руководитель одного из направлений Центра противодействия экстремизму (CEP) и бывший координатор группы мониторинга Совета Безопасности ООН по "Исламскому государству", "Аль-Каиде" и "Талибану", объясняет эту проблему отсутствием единого контроля над всем маршрутом средств.

По его словам, речь не всегда идет об отмывании денег в строгом юридическом смысле. Чаще это сокрытие конечного получателя и реального назначения пожертвований. Платформа может видеть человека, открывшего кампанию, но не знать, кто фактически стоит за ней и кому в конечном итоге достанутся средства.

Шиндлер отмечает, что террористическая организация, разумеется, не станет открыто указывать в описании сбора, что деньги предназначены для закупки оружия или финансирования боевиков. Вместо этого используются истории о семьях, лишившихся жилья, детях, которым нужны лекарства, и людях, нуждающихся в продуктах и предметах первой необходимости.

Эксперт также указывает на Канаду как на пример страны, которая распространила требования по противодействию отмыванию денег на краудфандинговые платформы. Канадские правила предусматривают регистрацию таких сервисов в FINTRAC, создание программ финансового контроля и проверку личности клиентов в определенных случаях.

При этом утверждение о том, что Канада остается единственной страной с подобным регулированием, следует рассматривать именно как оценку эксперта, а не как исчерпывающий сравнительный обзор законодательства всех государств.

Что происходит с контролем в Австралии

Отдельный вопрос вызывает деятельность австралийской платформы Chuffed, через которую, согласно материалам дела Уошберн, собирались пожертвования. Австралийское законодательство распространяет требования по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма на определенные виды финансовых услуг, включая денежные переводы и операции с цифровыми активами.

Однако само по себе предоставление сайта для размещения благотворительных кампаний не обязательно означает, что платформа подпадает под те же требования, что банк или оператор денежных переводов.

Именно на этом различии и строится проблема, о которой говорится в расследовании "Шомрим". Платформа может выступать посредником между жертвователем и организатором сбора, тогда как обработку карточных платежей осуществляет другая компания.

В собственных инструкциях Chuffed указывает, что пожертвования по банковским картам переводятся на счета организаторов через платежную систему Stripe. Для получения средств организатору необходимо иметь соответствующий аккаунт платежного провайдера. Платежи через PayPal обрабатываются отдельно.

Таким образом, финансовая операция проходит через несколько независимых структур, каждая из которых применяет собственные правила проверки и контроля.

При этом Австралия уже проводит реформу законодательства о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. Поправки 2024 года расширяют перечень регулируемых услуг и предусматривают дополнительные обязанности для ряда категорий бизнеса. Однако из этого не следует, что все краудфандинговые платформы автоматически приравнены к финансовым учреждениям.

Исследователи "Шомрим" направляли Chuffed неоднократные запросы о проверке организаторов сборов, механизмах контроля и деле Уошберн, однако компания не ответила. Stripe также не предоставила комментариев по поводу процедур проверки переводов, связанных с краудфандинговыми кампаниями.

Криптовалюты: почему даже прозрачный блокчейн не гарантирует прозрачности денег

На первый взгляд криптовалюта должна облегчать финансовый контроль: многие операции в блокчейне публичны, а история переводов сохраняется и доступна для анализа. Однако прозрачность транзакций не равнозначна прозрачности владельцев кошельков.

Адрес цифрового кошелька сам по себе не раскрывает имя человека, который им распоряжается. Чтобы установить связь между конкретным адресом и реальным получателем, следователям приходится сопоставлять данные бирж, платежных сервисов, переписку, документы и другие доказательства.

Кроме того, средства могут проходить через несколько кошельков и криптовалютных площадок. При этом использование посредников и обменных сервисов затрудняет установление первоначального источника денег.

В расследовании "Шомрим" отдельно упоминается Binance - крупнейшая международная криптовалютная биржа, которая ранее уже оказалась в центре масштабного дела о нарушении финансового законодательства США.

В ноябре 2023 года Binance признала вину по федеральным обвинениям, связанным с нарушением закона о банковской тайне, отсутствием необходимой регистрации и несоблюдением санкционных требований. Компания согласилась выплатить более 4,3 миллиарда долларов в рамках урегулирования дела. Ее основатель Чанпэн Чжао также признал вину в неспособности обеспечить эффективную программу противодействия отмыванию денег.

Американские власти установили, что в течение нескольких лет биржа не обеспечивала надлежащую проверку части клиентов и позволяла проводить операции, нарушавшие санкционные ограничения. В результате через ее инфраструктуру проходили сделки между пользователями из США и лицами из подсанкционных юрисдикций.

Это дело не доказывает причастность Binance к каждому из рассматриваемых сборов для Газы. Однако оно показывает, насколько серьезные последствия могут возникать, когда крупная финансовая платформа не обеспечивает полноценный контроль за операциями пользователей.

Сотни миллионов долларов пожертвований: как отличить гуманитарную помощь от финансирования терроризма

Масштабы международных пожертвований для жителей Сектора Газа значительно превышают суммы, фигурирующие в уголовных делах. По данным, которые GoFundMe предоставила телеканалу Al Jazeera в июне 2025 года, с 7 октября 2023 года через платформу для помощи людям и организациям как в Газе, так и в Израиле было собрано более 300 миллионов долларов. Эта сумма относится к обеим сторонам конфликта, а не только к жителям Сектора.

Большая часть подобных сборов действительно предназначена для гуманитарных нужд: покупки продуктов, лекарств, воды, одежды, обеспечения временного жилья и поддержки семей, потерявших источники дохода.

Однако именно огромный объем пожертвований и международный характер кампаний создают возможности для злоупотреблений. Проверить каждую историю, каждого посредника и каждого конечного получателя значительно сложнее, чем установить личность человека, открывшего страницу сбора.

В этом контексте важно не смешивать гуманитарную помощь населению с финансированием террористических структур. Сам факт сбора денег для жителей Газы, использование криптовалюты или перевод пожертвований в сектор не свидетельствуют о причастности организатора к терроризму. Для таких выводов необходимы конкретные доказательства назначения средств и связи получателей с запрещенными организациями.

Но расследования американских властей показывают, что гуманитарная риторика может использоваться и как прикрытие для финансовых операций в интересах террористических группировок.

Почему мировые регуляторы пока не успевают за новыми схемами

Главная проблема заключается не столько в отсутствии законов, сколько в том, что финансовые технологии и способы сбора денег развиваются быстрее, чем механизмы международного контроля. Традиционные финансовые учреждения уже давно обязаны проверять клиентов, отслеживать подозрительные операции и выполнять санкционные требования. Однако цифровые платформы, которые связывают жертвователей с организаторами кампаний, не всегда подпадают под аналогичные правила.

В результате возникает разрыв между теми, кто собирает деньги, теми, кто их обрабатывает, и теми, кто в конечном итоге получает средства. Если каждый участник проверяет только собственный участок операции, установить полную картину становится значительно сложнее.

Американские уголовные дела против Уошберн, Альзака и Сабасси показывают, что проблема уже вышла за рамки теоретических опасений. Следователи рассматривают международные сети, в которых благотворительные сборы, платежные посредники, криптовалютные биржи и частные кошельки используются для перемещения значительных сумм.

Для борьбы с такими схемами недостаточно блокировать отдельные счета или закрывать конкретные страницы пожертвований. Необходима система, позволяющая сопоставлять данные разных участников финансовой цепочки, устанавливать реальных организаторов сборов и отслеживать конечных получателей средств.

Иначе благотворительные платформы, созданные для помощи людям, будут оставаться удобным инструментом и для тех, кто использует чужое сострадание в интересах террористических организаций.