В финансировании терроризма заподозрили 69-летнюю Эстер Фриман, которая стала миллионершей благодаря биткоину. Об этом сообщает новостной сайт Ynet.

Около восьми лет назад женщина по совету родственников вложила в популярную криптовалюту 10 тысяч шекелей. С тех пор ее активы подорожали почти до одного миллиона шекелей. "Я послушала своего сына и племянников, молодых парней, и решила попробовать. Я не разбираюсь в этой отрасли, как и любой обычный человек. Я никогда не думала, что 10 тысяч шекелей станут почти миллионом", — отметила Эстер Фриман.

В июне этого года женщина решила снять средства, чтобы помочь одному из своих детей купить квартиру, однако банк "Хапоалим" отказался их выдавать, предполагая, что пенсионерка может "отмывать" деньги или финансировать террористов.

הפנסיונרית אסתר פרימן השקיעה עשרת אלפים שקלים בביטקוין - ותוך 8 שנים הגיעה לרווח של כמעט מיליון שקלים. בבנק הפועלים סירבו להפקיד את הכסף, בטענה שאין באפשרותם לוודא את מסלול הכספים וכן קיים חשש להלבנת הון ומימון טרור: "מדובר בסירוב סתמי, לא הגיוני ולא סביר"https://t.co/gPbFKmhq0d pic.twitter.com/6FqQQbATMR

— ידיעות אחרונות (@YediotAhronot) November 18, 2021

Позиция банка — пенсионерка купила биткоины за наличные, поэтому невозможно определить пути перемещения средств. Кроме того, в "Хапоалиме" предположили, что биткоины несколько раз переводились между разными электронными кошельками, и причина таких операций неизвестна. Банк требует представить документы, подтверждающие законность транзакций.

"Виртуальную валюту возможно передавать анонимно и без контроля, часто минуя необходимость использования финансовых организаций, которые занимаются борьбой с "отмыванием" денег и финансированием терроризма", — сообщили представители "Хапоалима" в ответном письме, отправленном Эстер Фриман.

Возмущенная таким ответом, пенсионерка заявила, что неплохо обеспечена и уже около 40 лет хранит деньги только в этом банке, при этом не занимается бизнесом или валютными махинациями. Фриман добавила, что все ее четверо детей также имеют счета в "Хапоалиме".

В ноябре женщина с помощью адвокатов подала иск в окружной суд Тель-Авива с требованием выдать ей деньги, заработанные благодаря криптовалютной инвестиции. Как отмечается в иске, пенсионерка может подтвердить источник средств для инвестиций — она хранила токены на разных кошельках и не совершала никаких транзакций. Кроме того, летом Фриман конвертировала биткоины в шекели при помощи компании Beats of Gold.

"Существует мнение независимого эксперта Нево Лапидота, в котором говорится, что все стороны сделки определены и риск отмывания денег в случае с Эстер равен нулю. Наличные деньги являются законным средством платежа, что не запрещено никаким законом, и в частности в отношении положений, касающихся операций с наличными деньгами в цифровом формате. В любом случае это само по себе не может привести к отказу банка в предоставлении услуги и получении средств", — утверждают адвокаты.

Как сообщается в заявлении, несколько инстанций, включая Верховный суд, постановили: сам факт использования цифровой валюты владельцем счета не является причиной для отказа в банковских услугах, там более что истец пользовался банковскими счетами около 40 лет и никогда не совершал никаких правонарушений.

"Несмотря на неоднократные судебные решения, к сожалению, некоторые банки по-прежнему беспричинно мешают порядочным клиентам выводить деньги, полученные с помощью цифровых валют. В данном случае ситуация выглядит особенно абсурдной, поскольку истец на пенсии, имеет счет в "Хапоалиме" 40 лет и нуждается в деньгах. Искренне надеюсь, что банк опомнится", — прокомментировал ситуацию адвокат Шауль Зиони.