Санкции за санкциями, а результат тот же.
Теневая банковская сеть Ирана оказалась значительно масштабнее и глубже, чем та ее часть, против которой США ввели санкции в прошлом месяце. Расследование оппозиционного телеканала Iran International показало, что Тегеран использовал более десятка банков в Китае и Объединенных Арабских Эмиратах для доступа к мировой финансовой системе.
Журналисты также выяснили, что американские расследования деятельности некоторых банков отставали от происходящего на годы. За это время сеть успела распространиться на несколько стран и, несмотря на санкции, обеспечила перевод миллиардов долларов в интересах Ирана.
Расследование основано на утечке внутренней переписки и данных о зарубежных транзакциях иранского банка Parsian за период с ноября 2022 по май 2023 года. Сам банк находится под санкциями США с 2018 года.
Документы позволяют увидеть работу многоуровневой схемы, встроенной в банковскую систему Ирана. При этом речь идет лишь о деятельности одной сети в течение семи месяцев, поэтому ее реальные масштабы, вероятно, значительно больше.
Iran International не обнаружил доказательств того, что банки ОАЭ и Китая сознательно помогали Ирану обходить американские санкции.
В ходе расследования удалось установить 15 зарубежных банков, через которые Иран в последние годы проводил международные операции.
Согласно открытым данным, 13 из них не подвергались санкциям или иным мерам со стороны США в связи с участием в этих операциях.
Лишь два из 15 банков попали под американские меры в августе в рамках экономической кампании "День Д", которую Вашингтон представил как масштабное наступление на финансовые связи Ирана по всему миру.
24 августа министр финансов США Скотт Бессент призвал правительства всех стран закрыть отделения иранского Bank Melli.
Четыре дня спустя Минфин США предложил лишить подразделения египетского Banque Misr в ОАЭ доступа к корреспондентским банковским отношениям с американской финансовой системой.
По оценкам американского Минфина, в 2024-2026 годах Banque Misr UAE провел около 1,8 млрд долларов для 103 компаний, которые потенциально входят в теневые банковские сети Ирана.
Однако документы, изученные Iran International, показывают, что средства, поступавшие из Центрального банка Ирана, направлялись на счета в отделениях Banque Misr в ОАЭ еще в ноябре 2022 года.
Banque Misr и Bank Parsian не ответили на запросы о комментариях.
Китай и ОАЭ
По данным Министерства финансов США, иранские банки используют посредников, чтобы выводить иностранную валюту за пределы страны и одновременно скрывать собственное участие в операциях.
Работающие на банки брокеры используют так называемые компании "рахбар", а те, в свою очередь, создают за рубежом подставные фирмы и компании-прикрытия, через которые обходят санкции.
Утекшие документы показывают, как деньги иранских банков поступали на счета за пределами страны. В документах их называют "доверительными счетами". Затем средства переводились дальше в соответствии с распоряжениями иранских банков.
На каждом этапе из платежных документов исчезали сведения, позволяющие установить истинное происхождение денег. В результате зарубежные банки видели перед собой не находящиеся под санкциями Bank Parsian, Bank Shahr или Центральный банк Ирана, а обычные неиранские торговые компании, большинство из которых не входило ни в какие санкционные списки.
В письме от 22 мая 2023 года Bank Parsian просил другой иранский банк, Bank Shahr, организовать "расчет по приобретенным дирхамам, поступившим от номинального лица".
В письме говорилось, что Bank Parsian приобрел у Центрального банка Ирана 3,06 млн дирхамов ОАЭ, которые находились на "доверительном счете" в Bank Shahr. Последнему предлагалось перевести деньги на счет в Banque Misr.
"Теневую банковскую сеть режима, так называемую сеть "рахбар", поддерживают вовсе не какие-то гениальные финансовые схемы. Ее основа – люди: доверенные лица и несколько обменников, которые служат режиму воротами в мировую финансовую систему", – заявил бывший высокопоставленный сотрудник Минфина США Миад Малеки, ныне работающий в аналитическом центре Foundation for Defense of Democracies.
"Подобно тому как бойцы КСИР осуществляют репрессии режима внутри страны, эти бизнесмены и доверенные лица отвечают за финансирование его терроризма как внутри Ирана, так и за его пределами. Без них Тегеран не смог бы вывести ни одного юаня со своих счетов в Китае или купить ни одного доллара или евро в Дубае или Стамбуле", – добавил он.
Iran International обнаружил в утечке 33 платежных распоряжения на переводы в дирхамах, юанях и долларах общей стоимостью около 36 млн долларов.
Наибольшая часть этой суммы приходилась на доллары. Таким образом, основной валютой теневой сети оставалась именно та валюта, доступ к которой американские санкции призваны ограничить.
Восемь банков в ОАЭ и семь в Китае
Министерство финансов США назвало Banque Misr UAE "критически важным узлом, обеспечивающим иранскому режиму доступ к американским долларам".
Согласно документам, среди банков ОАЭ именно Banque Misr чаще всего использовался Bank Parsian для зарубежных операций. Однако в документах фигурируют еще семь работающих в эмиратах банков, в том числе некоторые из крупнейших финансовых учреждений страны.
Операции проводились в 2022-2023 годах – спустя несколько лет после того, как Bank Parsian попал под американские санкции в рамках указа, направленного против финансирования терроризма.
В качестве получателей денег через эти восемь банков фигурировали 13 зарегистрированных в ОАЭ компаний. Пять из них имели счета в Banque Misr.
Кроме того, Iran International установил семь китайских банков, которые получали деньги от имени Ирана.
В утечке содержатся 23 письма Bank Parsian с распоряжениями об операциях в юанях через китайские банки. Среди них были и одни из крупнейших банков Китая по размеру активов.
Один китайский банк, специализирующийся на трансграничных расчетах для небольших экспортеров, согласно документам, получил 11 платежных распоряжений от Bank Parsian.
Большинство компаний-получателей представляли собой обычные торговые фирмы, зарегистрированные в Гонконге и Сингапуре, где сравнительно легко открыть компанию. При этом банковские услуги они получали в материковом Китае.
Ни против одного из семи выявленных китайских банков США не принимали мер из-за операций, связанных с Ираном.
"Верхушка айсберга"
В августе Скотт Бессент заявил, что американский Минфин "нанес на карту сети, посредников и финансовые каналы, которые Иран использует для контрабанды нефти, обхода санкций и финансирования терроризма".
Президент Дональд Трамп также предупредил в Truth Social:
"ЛЮБАЯ страна, которая позволит своим финансовым учреждениям, компаниям, аэропортам или государственным структурам оказывать Ирану любую помощь, сама столкнется с КОЛОССАЛЬНЫМИ экономическими последствиями".
Предупреждение касалось в том числе денежных переводов, обменных пунктов и подставных компаний.
Однако до сих пор американские санкции в большей степени были сосредоточены на нефтяных доходах Ирана и сетях, через которые Тегеран закупает необходимую продукцию, чем на корреспондентских банковских операциях и торговом финансировании.
Расследование Iran International показывает, насколько значительная часть этой системы пока остается нетронутой американской администрацией.
Из утекших документов следует, что всего один иранский банк за семь месяцев направлял деньги через 15 иностранных банков в двух странах и использовал для этого 33 компании-получателя.
Из этих 33 компаний только три были публично выявлены Министерством финансов США.
Причем иранские финансовые учреждения, проводившие обнаруженные журналистами операции, уже находились под американскими санкциями.
Центральный банк Ирана, Bank Parsian, Bank Shahr, Bank Eghtesad Novin, Bank Saman и Bank Melli в тот период находились под серьезными ограничениями США.
Но деньги продолжали двигаться - главным образом через финансовые учреждения за пределами Ирана.
Вашингтон пока не трогает крупнейших
До сих пор Вашингтон воздерживался от удара по крупным финансовым учреждениям, прежде всего по большим китайским банкам, участвующим в финансировании торговли с Ираном. Американские власти опасаются масштабных потрясений на финансовых рынках и ответных действий.
Через несколько часов после того, как США ввели санкции против десятков китайских структур и пригрозили принять меры против неназванного "крупного финансового учреждения" за операции с Тегераном, Пекин предупредил, что отношения Китая с Ираном "не должны подвергаться вмешательству или подрыву".
Представитель МИД Китая Линь Цзянь заявил, что Пекин примет "все необходимые меры" для защиты своих интересов.
Тем временем Вашингтон начал бить по банковским каналам теневой иранской сети с помощью более точечного инструмента – раздела 311 закона USA PATRIOT Act. Он позволяет ограничивать иностранным финансовым учреждениям доступ к финансовой системе США.
В отличие от обычного санкционного механизма, применение раздела 311 не требует от Минфина доказать, что иностранный банк знал, что обслуживает иранские деньги. Возможно, именно поэтому Вашингтон выбрал этот инструмент.
В рамках экономической кампании "День Д" под действие раздела 311 попали подразделения Banque Misr в ОАЭ.
"Отличие нынешнего пакета мер в том, что он применяется не сам по себе. Дипломатическая работа США и давление на такие страны, как ОАЭ, Турция и даже Китай, теперь сочетаются с блокадой, которая перекрывает значительную часть импорта, оплачиваемого Ираном через эти сети", – заявил бывший сотрудник Минфина США Миад Малеки.
"Вместе эти меры ускоряют процесс, на который одними санкциями потребовались бы годы. Изменилась и ситуация в регионе: страны, которые сами стали мишенью режима, теперь гораздо охотнее сотрудничают в обеспечении соблюдения ограничений. ОАЭ только что это продемонстрировали", – добавил он.
Вашингтон уже дал понять, что новые меры против иностранных банков последуют.
Успех американской экономической кампании "День Д" в значительной степени будет зависеть от того, насколько эффективно США смогут действовать за пределами самого Ирана – в частности, против иностранных финансовых учреждений, которые проводят иранские операции.
И здесь проблема для Вашингтона особенно сложна: многие из этих банков находятся либо в странах-партнерах США, либо на территории их стратегических соперников.
комментарии